В Кемеровской области в 2025 году выявили 12 организаций с признаками нелегальной кредитной деятельности, которые предоставляли займы без разрешительных документов.
По данным Отделения Банка России по Кузбассу, компании работали под видом комиссионных магазинов, ломбардов и кредитных потребительских кооперативов. Они предлагали гражданам услуги по выдаче займов под залог имущества и краткосрочные займы до зарплаты, не имея лицензии и не входя в государственные реестры.
В Банке России уточнили, что подобные организации нарушают требования законодательства о финансовой деятельности. Их работа выявляется с помощью мониторинга интернета и обращений граждан. Материалы по таким фактам направляются в правоохранительные органы, а сайты компаний блокируются.
Всего в 2025 году в предупредительный список Банка России внесено 5375 компаний и интернет-проектов с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Значительная часть из них предлагала псевдоинвестиционные услуги с обещанием высокой доходности без риска.
Регулятор рекомендует жителям региона проверять финансовые организации по официальным реестрам Банка России и не соглашаться на услуги компаний, отсутствующих в справочнике.