Центробанк анонсировал новые меры, направленные против дропперов — подставных лиц, помогающих мошенникам обналичивать похищенные деньги. Как сообщают «Известия», ограничения будут вводиться поэтапно и коснутся всех клиентов финансовых организаций.
С сентября 2026 года один человек сможет оформить не более десяти карт в одном банке. Через год, с сентября 2027-го, вступит в силу второе ограничение: общее число карт во всех банках страны не должно превышать 20 штук. Проверять соблюдение лимитов кредитные организации будут через специальный реестр, при этом детали операций и остатки на счетах останутся защищены банковской тайной. По словам главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной, это поможет пресечь массовое использование счетов мошенниками.
С 1 марта 2026 года ужесточились правила и для микрофинансовых организаций. Теперь оформить заём онлайн только по паспортным данным невозможно — обязательной стала идентификация через Единую биометрическую систему.
Кроме того, банки начали проверять все переводы по 12 признакам подозрительности. Если клиент сменил номер телефона за 48 часов до транзакции или переводит деньги незнакомцу после крупного пополнения счета, операцию могут заморозить на двое суток. Это даст службам безопасности дополнительное время для анализа.