С 1 сентября 2026 года в России изменится механизм отслеживания денежных переводов граждан. Росфинмониторинг получает прямой доступ к данным Национальной системы платежных карт (НСПК) о переводах через Систему быстрых платежей (СБП), платежную систему «Мир» и универсальный QR-код НСПК. Соответствующая норма вступает в силу с 1 сентября.
Нововведение не означает введения налога на переводы или тотальной проверки каждой операции, поясняют эксперты. Цель — повышение эффективности борьбы с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма. Ранее Росфинмониторинг направлял множественные запросы в банки, теперь процесс автоматизирован и ускорен.
Обычным гражданам беспокоиться не стоит: переводы родственникам, знакомым, оплата покупок и возврат долгов не подпадают под пристальный контроль. Вопросы могут возникнуть при регулярных поступлениях от большого числа незнакомых людей, использовании личной карты как кассы бизнеса, быстром транзите крупных сумм или операциях с признаками обналичивания.
Под обязательный контроль попадают операции с валютой, драгметаллами и ценными бумагами на сумму от 1 млн рублей наличными, сделки с недвижимостью от 5 млн рублей, а также переводы из государств из «чёрного списка» ФАТФ.
Эксперты советуют указывать назначение платежа при переводах — это помогает избежать вопросов и подтвердить законность операций.