Центральный банк РФ установил новые правила переводов с карты на карту, которые требуют подтверждения личности паспортом при суммах от 15 001 до 100 000 рублей и строгой проверки операций свыше 100 000 рублей. Об этом сообщает pg12.
С 14 сентября при переводе денежных средств с одной карты на другую через интернет, если сумма составляет от 15 001 до 100 000 рублей, потребуется подтвердить личность с помощью паспорта.
Для операций свыше 100 000 рублей помимо паспорта необходимо сообщить ИНН и предоставить документы, объясняющие источник средств. Если данные не будут подтверждены, перевод могут временно заблокировать до завершения проверки.
Переводы до 15 000 рублей продолжают выполняться по старым правилам, при этом система будет отслеживать подозрительную активность, включая частые небольшие поступления на один счёт.
Нововведения касаются физических лиц, предпринимателей и владельцев интернет-магазинов. Также меры распространяются на пользователей электронных кошельков и платформ вроде ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon. Все сервисы обязаны обеспечить соблюдение новых требований.
Цель изменений — повышение прозрачности финансовых операций и борьба с мошенничеством и теневым оборотом средств.