В России ужесточается контроль за финансовыми операциями граждан. Причиной стали участившиеся случаи мошенничества и использование банковских карт для незаконных схем. Об этом рассказала кандидат юридических наук Ирина Сивакова, пишет DEITA.RU.
По её словам, Центробанк внедрил обновлённые инструкции, которые помогают банкам выявлять подозрительные операции. В случае сомнений в легитимности платежей финансовые организации имеют право временно заблокировать карту или счёт клиента.
Проверка длится до 48 часов, после чего банк принимает решение — снять ограничения или продлить блокировку. Такие меры направлены на борьбу с «дропперством» и теневыми переводами, однако под контроль всё чаще попадают и добросовестные клиенты.
Эксперт предупредила: использование карты только для получения денег без регулярных платежей за покупки, услуги или ЖКХ может вызвать подозрение у банка. Если карта не используется по назначению, она может быть временно заблокирована.
Особое внимание банки уделяют операциям с большими объёмами переводов между физическими лицами. Потенциально рискованными считаются переводы на сумму от ₽100 тыс. в сутки или свыше ₽1 млн в месяц. Также подозрение вызывают случаи, когда поступившие средства почти сразу переводятся другим лицам.