С мая российские банки ужесточили контроль за оборотом наличности. Это связано с повышением прозрачности финансовых операций и противодействием отмыванию денег. Если вы собираетесь внести на счёт крупную сумму, банк может запросить документы, подтверждающие законность происхождения средств.
Под особое внимание попадают несколько случаев. Во-первых, регулярное внесение крупных сумм наличными с последующим переводом другим лицам, особенно за границу. Во-вторых, частые пополнения счёта небольшими суммами наличных. В-третьих, переводы денег юридическим лицам без открытия банковского счёта.
Есть и конкретные пороги. Если за месяц вы внесли наличными более 5 млн рублей (и это больше 70% всех поступлений за период), а затем в течение 10 дней вывели за границу более 70% этой суммы, банк может потребовать дополнительные документы.
Также подозрительными считаются десять и более пополнений наличными за 30 дней, каждое на сумму от 100 тыс. рублей, если после этого деньги быстро уходят за рубеж.
Ещё один случай — переводы наличных без открытия счёта юридическим лицам на общую сумму от 5 млн рублей за месяц.
При этом, если вы уже проходили проверку и подтвердили свои доходы и репутацию, новые правила вас не коснутся.