Кузбассовцев предупредили, банк может заблокировать карту за ночные переводы

Юрист Алла Георгиева рассказала, какие финансовые операции могут вызвать подозрения у банка и привести к блокировке карты. По словам эксперта, кредитные учреждения особенно внимательно следят за транзакциями, в которых перевод самому себе является промежуточным.

Если вслед за зачислением средств на свой счёт идёт моментальная отправка денег третьему лицу, риск блокировки возрастает. Главный критерий для банка — история взаимодействия с получателем. Если за полгода между вами не было взаимных расчётов, перевод сочтут сомнительным.

Также в «красную зону» попадают переводы крупных сумм глубокой ночью, суммы, нехарактерные для обычного клиента, и дробление платежей для обхода контроля. Кузбассовцам советуют быть внимательнее и не проводить подозрительных операций, чтобы не остаться с заблокированной картой.